Залог успешного бизнеса – безопасное ведение сотрудничества с другими лицами. Для минимизации рисков своего бизнеса следует проверять, с кем вы планируете сотрудничать, для выявления так называемых подводных камней необходимо проводить проверку контрагента на благонадежность.
Проверка контрагента на благонадежность – это процедура по коллектированию и анализу информации по физическим или юридическим лицам либо же по индивидуальным предпринимателям на определение их финансовой добросовестности, репутации и надежности.
Как проводить проверку контрагента. В век быстрого развития технологий такая проверка проводиться без серьезных усилий, в особенности если контрагент является резидентом вашей страны, так как сбор информации в данном случае может быть упрощенным в виду знания необходимых ресурсов. На территории Республики Казахстан такая проверка не составляет серьезных усилий, так как получение доступа к базе данных для резидентов может занять менее 10 минут.
Однако для этого необходимо иметь следующие данные:
· Электронная Цифровая Подпись (ЭЦП), ваша или вашей компании,
· ФИО либо полное название проверяемой компании,
· Индивидуальный Идентификационный Номер (ИИН)/Бизнес Идентификационный Номер (БИН) контрагента.
Поиск базовой информации. При проверке компании базовые сведения о ней могут являться общедоступными в интернете, следует лишь поискать по названию. В открытом доступе также будет находиться и БИН компании с помощью которого и проводится вся проверка.
Для начала следует получить справку о том, что сведения о зарегистрированном юридическом лицу на территории РК, которая получается с портала электронного правительства Egov.kz с помощью ЭЦП за одну минуту.
Поиск физического лица может быть произведен, если лицо является индивидуальными предпринимателем (ИП), так как информация об ИП также может находиться в открытом доступе в интернете.
Проверка финансовой надежности. Следующим этапом будет выявление того, является ли проверяемое лицо финансово надежным. Данная информация проверяется на сайтах комитета государственных доходов и государственных закупок с помощью ранее выявленного БИН компании или ИИН лица.
· На сайте государственных закупок выявляется информация о налоговых отчислениях и участии лица в государственных закупках. При получении данной информации будет выявлено, как стабильно и в каких размерах производится отчисление налогов, а также не скрывают ли лица размеры своего настоящего дохода. В части государственных закупок, случае наличия серьезной налоговой задолженности у лица, который участвует в государственных закупках, может говорить о его недобросовестности либо о попытке проведения мошеннических операций.
· На сайте комитета государственных доходов выявляется информация о налоговой задолженности. Данная информация послужит выявлению недобросовестности бизнес-партнера и наличии у него финансовых проблем.
· При выявлении информации, которая является подозрительной, стоит проверить наличие исполнительных производств, которая находится в разделе реестр должников и запретов на сайте АИС ОИП.
Наличие лицензий. После проведения ранее указанных операций следует проверять информацию о наличии лицензий, которая находится на сайте электронного лицензирования eLicence.kz в разделе поиск разрешительных документов. Данный этап проводится для выяснения того, имеет ли лицо право на ведения своей деятельности или же право на ведение деятельности уже недействительно, то есть могло быть признано недействительным через суд либо же срок действия лицензии истек.
Поиск судебных разбирательств. Одним из важных этапов проверки на благонадежность является поиск сведений о судебных процессах с участием проверяемого через базу судебных дел в судебном кабинете.
· В части недобросовестности, если деловой партнер регулярно привлекается в суд за нарушением договорных обязательств, это может свидетельствовать о недобросовестном ведении бизнеса, с чем нежелательно сталкиваться.
· Однако в части финансовой надежности, судебные дела, связанные с неуплатой задолженностей или арестом активов, могут быть признаком финансовых проблем, недостатка ликвидности или угрозы банкротства.
· А в части репутации, сотрудничество с клиентами у которых есть судебные дела, связанные с отмыванием денег и коррупцией, могут быть очень рискованным, так как партнеры могут оказаться в санкционных списках. Такими же санкции могут облагать на бизнес-партнеров санкционной компании.
Санкционные списки. Во избежание обложений санкциями необходимо проверять санкционные списки. Такие страны как США, Великобритания, Австралия, Канада, а также Евросоюз и ООН стабильно ведут свои списки санкционных лиц:
· США – список SDN, список SSI;
· Великобритания - OFSI Consolidated List Search;
· Австралия - Consolidated List of the Department of Foreign Affairs and Trade;
· Канада - Consolidated Canadian Autonomous Sanctions List;
· Евросоюз - EU Sanctions Map;
· ООН - United Nations Security Council Sanctions List.
Сотрудничество с санкционными бизнес-партнерами может привести не только к обложению такими же санкциями, но и к блокировке иностранных счетов, если такие имеются. При поиске таких сведений необходимо смотреть не только на саму компанию, но и на их товар, так как сами товары также могут облагаться санкциями в случае, если они ввозятся в санкционные зоны либо же вывозятся из них.
Проверка иностранных контрагентов. При проверке иностранных контрагентов необходимо провести анализ и составить для себя список из сайтов, из которых будет производиться сбор данных. Помимо вышеуказанного в части санкционных списков, также следует проверять наличие участия в тендерах и государственных закупках. В случае если потенциальные партнеры участвуют в госзакупках в стране, в отношении которой действуют санкции и ограничения, то эти лица могут быть под угрозой обложения ограничениями.
Сведения из СМИ. Стоит также упомянуть самую главную проверку в век технологий как расследование в средствах массовой информации ведь не все дела могут быть подсудными, однако общество в интернете могут вынести другое решение, которое может повлиять на репутацию. Информация из СМИ производиться через обычный поиск названия компании или же учредителей, руководителей или сотрудников. Также таким образом можно найти и родственные связи, которые также могут повлиять на проверку контрагента в зависимости от их деятельности.
Данная процедура может показаться сложной, однако она является необходимой для обеспечения безопасности своего бизнеса.
