Получение лицензий в МФЦА

Главная
Услуги
Сопровождение в МФЦА
Получение лицензий в МФЦА

Получение лицензий в МФЦА

Что такое лицензия / авторизация в МФЦА

Лицензия (авторизация) в рамках Международного финансового центра «Астана» (МФЦА), выдаваемая через регулятор AFSA (Astana Financial Services Authority), - это разрешение на осуществление определённых финансовых, рыночных или вспомогательных услуг.

Цель лицензирования - обеспечить надёжность, защиту интересов клиентов и соблюдение международных стандартов регулирования: рыночных, финансовых, комплаенсных и операционных

Не всякая деятельность требует лицензии. В МФЦА различают три основных класса:

1. Регулируемая деятельность (Regulated / Regulated Activities) - виды деятельности, которые требуют обязательной авторизации и лицензии со стороны AFSA.

Примеры:

o операции с инвестициями (как агент, как принципал)

o управление инвестициями и коллективными инвестиционными схемами

o кастодиальные услуги

o страховой бизнес, страховое посредничество

o исламские финансовые услуги (исламское банкинг / исламское финансирование)

o виды рыночной деятельности: торговые или краудинвестинговые площадки, мультилистинговые рынки и др.

2. Рыночная деятельность (Market Activities) - деятельность, связанная с инфраструктурами рынков капитала, торговыми площадками, многосторонними торговыми платформами и пр. Также требует лицензий/регуляторной авторизации.

3. Вспомогательные услуги (Supporting / Ancillary / Auxiliary Services) - виды деятельности, которые не являются основными финансовыми или регулируемыми, но часто связаны с ними. Например, юридические, бухгалтерские или аудиторские услуги, консультирование, кредитный скоринг и пр. В некоторых случаях, эти виды услуг могут требовать лицензии, если они связаны с регулируемой деятельностью, или быть свободными, если относятся исключительно к вспомогательным функциям.

Когда лицензия обязательна

• Если вы планируете осуществлять регулируемую деятельность: инвестирование, управление активами, страхование, банковские операции, предоставление платежных услуг и др.

• Если деятельность относится к рыночному сегменту, например торговля ценными бумагами, организованные торговые платформы, краудинвестинговые платформы и подобное.

• Если вспомогательные/консультативные услуги напрямую связаны с финансовыми операциями и подпадают под регулируемые виды.

Если деятельность не относится ни к регулируемым, ни к рыночным, и не оказывает финансовый эффект/контроль, то зачастую лицензия не требуется, достаточно зарегистрироваться как юридическое лицо в МФЦА.

Общий принцип получения лицензии / авторизации

Ниже - стандартная последовательность действий, которую проводит компания, желающая получить лицензию в МФЦА через AFSA:

Этап	Что делать
1. Подготовка	Определить, к какой категории относится деятельность: регулируемая, рыночная или вспомогательная. Изучить нормативно-правовую базу МФЦА/AFSA, требования к каждой категории.
2. Назначение ключевых лиц	Определить, кто входит в руководство; назначить лиц, выполняющих контролируемые функции, ответственных за комплаенс, риск-менеджмент и др. Подготовить CV, отчёты о квалификации.
3. Бизнес-план и финансовое прогнозирование	Разработать бизнес-план, включая финансовые (3-летний прогноз или другой период), оценку ресурсов, операционных и капитальных расходов.
4. Собрать документацию	В зависимости от вида лицензируемой деятельности собрать учредительные документы, доказательства источников средств, структуры собственности, регуляторные лицензии из других юрисдикций (если применимо), схемы управления рисками и др.
5. Подать заявку и оплатить сборы	Заполнить правильную форму заявки: стандартную или упрощённую; указать лицензируемый вид; приложить документы; оплатить государственные / регуляторные сборы.
6. Предварительное одобрение	AFSA рассматривает заявку; может быть выдано предварительное одобрение с условием исполнения определённых требований.
7. Выполнение условий	После предварительного одобрения - выполнение всех предписанных условий: капитализация, регистрация у Регистратора компаний МФЦА, соответствие комплаенс и AML/CFT требованиям и др.
8. Получение лицензии	После того как все условия выполнены и AFSA удовлетворена - выдаётся окончательная лицензия, и компания может начать деятельность.