Приостановление деятельности компании в МФЦА

Приостановление деятельности компании в МФЦА

Приостановление (suspension) — это временное прекращение деятельности компании, зарегистрированной в МФЦА / AIFC, либо приостановление лицензии / авторизации, если компания является Authorised Firm(лицензированным / регулируемым лицом) под надзором AFSA. Это не ликвидация, не прекращение существования компании, а режим, в котором деятельность ограничивается, пока сохраняются определённые обязательства или устраняются нарушения.

Когда и на каких основаниях может наступить приостановление

• AFSA может приостанавливать лицензию фирмы, если фирма не соблюдает prudential requirements(например, минимальный капитал, норматив ликвидности), или нарушает условия лицензии. 

• Приостановление может быть вынесено по запросу фирмы — например, если компания временно прекращает деятельность, и хочет формально заморозить операции. 

• Приостановление может быть применено как надзорная мера по решению AFSA, если обнаружены риски для рынка или клиентов, или репутационные риски. 

Разница между приостановлением и ликвидацией / “снятием с реестра”

Как происходит процедура приостановления

Ниже — ориентир по этапам, которые обычно требуется пройти, если вы хотите приостановить деятельность / лицензию, либо вам грозит такая мера.

1. Оценка состояния компании

Определяется, почему нужна приостановка: имеются ли нарушения требований AFSA, недостаточность капитала, несоблюдение нормативов, временная нехватка ресурсов, изменение стратегии.

2. Связь с AFSA / регулятором

Обращение в AFSA (или получение уведомления) о нарушениях / желании приостановки. Часто AFSA направляет уведомление, в котором указано основание и условия, при которых деятельность может быть возобновлена. 

3. Выполнение условий / корректировка

Если приостановление связано с несоответствиями (например, капитал, управленческие функции, отчётность), придётся привести компанию в соответствие — восполнить капитал, внедрить недостающие меры, подготовить отчёты и др.

4. Оформление решения

Решение AFSA или Registrar (если речь о представительском офисе / Recognised Company) фиксируется официальным уведомлением или приказом. В случае приостановления лицензии — лицензия временно не действительна. 

5. Срок, мониторинг и восстановление деятельности

Приостановление действует до устранения нарушений или до тех пор, пока фирма способна выполнить условия, выдвинутые регулятором. После выполнения — можно обратиться о поновлении лицензии / возобновлении операций.

Последствия приостановления

• Компания не может осуществлять лицензированные виды деятельности до возобновления действия лицензии или снятия приостановки.

• Возможна утрата доверия клиентов / контрагентов.

• Придётся вести переговоры с партнёрами, возможно приостанавливать контракты.

• Финансовые издержки: простой, затраты на восстановление соответствия требованиям.

Почему важно работать с профессионалами при приостановлении

• Помощь в корректной оценке рисков, оснований возможной приостановки.

• Своевременное реагирование на уведомления AFSA, подготовка пакета документов.

• Минимизация времени приостановки, сохранение правового положения.

• Поддержка в восстановлении лицензии / возобновлении деятельности, что включает взаимодействие с регулятором, подготовку отчётности, доказательств соответствия.